K에버그린 자문 계약 방식이 개선되어, 다양한 계좌 유형에 따라 새로운 절차가 적용됩니다. 이 안내에서는 각 계좌별 계약 방법을 설명하며, 손쉽고 효율적인 자문 계약을 위한 정보를 제공합니다. 각각의 계좌에서 어떻게 계약을 진행할 수 있는지 알아보면 더욱 유리한 투자 환경을 조성할 수 있습니다.
K에버그린 자문 계약의 변화
계좌 유형별 계약 방법
2025년 6월 12일 기준으로 K에버그린 자문 계약은 계좌 유형에 따라 달라집니다. ISA 계좌, 글로벌 계좌 및 삼성증권의 DC 계좌는 삼성증권 앱에서 자문 계약을 진행할 수 있습니다. 이 경우, 사용자는 삼성증권 앱을 통해 제공되는 안내를 따라 간편하게 계약 절차를 완료할 수 있습니다. 이러한 방식은 모바일 환경에서의 편의성을 높여 투자자에게 더 나은 경험을 제공합니다.
반면, 연금저축 계좌, 일반 계좌 및 KB증권의 DC 계좌는 든든 앱을 통해 일임 및 자문 계약을 진행해야 합니다. 든든 앱은 투자 포트폴리오 안내와 매매 기능을 지원하여 사용자가 좀 더 편리하게 투자 관리를 할 수 있도록 돕습니다. 든든 앱에 대한 가입 방법은 별도로 안내되어 있으므로, 이를 통해 더욱 효율적인 자문 계약을 진행할 수 있습니다.
IRP 계좌의 원터치 자문 서비스
IRP 계좌는 6월 중에 든든 앱을 통해 원터치 자문 서비스로 재오픈될 예정입니다. 이는 기존의 복잡한 계약 절차를 간소화하고, 사용자에게 쉽고 직관적인 투자 환경을 제공하기 위한 노력의 일환입니다. 투자자들은 이 서비스를 통해 더 나은 투자 결정을 내릴 수 있는 기회를 갖게 됩니다.
삼성증권에서 자문 계약 진행하기
계약 절차 안내
삼성증권에서 K에버그린 자문 계약을 체결하는 방법은 간단합니다. 계약 과정은 약 1분 정도 소요되며, 다음과 같은 단계를 따르면 됩니다. 첫 번째로, 삼성증권 앱에서 메뉴를 통해 금융상품 또는 자산관리 섹션으로 이동한 후 자문계약 옵션을 선택합니다. 여기서 ‘업라이즈’를 검색하고 운용 중인 포트폴리오를 선택해야 합니다. 이때, 포트폴리오는 총 15개로 구성되어 있으며, 각 계좌별 및 위험등급별로 선택할 수 있는 옵션이 제공됩니다.
두 번째로, 자문 계약을 진행하기 전에는 자문역, 자문보수 및 계약 계좌를 확인해야 합니다. 일반 자문 계좌는 출금이 해당 계좌에서 이루어지며, 다른 계좌는 각기 다른 수수료 출금 계좌가 필요합니다. 계약기간과 수수료 출금 계좌를 사전에 개설해야 하며, 투자권유 희망 여부를 ‘희망’으로 설정해야 계약이 가능하다는 점도 유의해야 합니다.
계약 완료 후 절차
자문 계약이 완료되면, 수수료 출금 계좌에 자문 수수료를 입금해야 합니다. 이때 수수료는 해당 계좌 잔고의 0.4%가 되며, 예를 들어 연금저축 계좌 잔고가 1천만 원일 경우 4만 원을 출금 계좌에 입금해야 합니다. 다음 날 아침, 자문료가 자동으로 납부되면 자문역이 확인 후 매매 종목과 비율, 좌수 등을 투자자에게 이메일 또는 앱으로 발송하게 됩니다. 이러한 절차는 투자자가 실시간으로 투자 상황을 확인하고 대응할 수 있도록 지원합니다.
다양한 상황별 자문 계약 접근
정보가 부족한 상황
시간이나 정보가 부족하여 빠른 결정을 내려야 할 경우, 삼성증권 앱을 통해 신속하게 자문 계약을 체결할 수 있습니다. 앱 내에서 제공되는 포트폴리오 분석 및 자문 서비스는 신속한 투자 결정을 내리는 데 큰 도움이 됩니다. 또한, 각 계좌 유형별로 상황에 맞는 포트폴리오를 선택할 수 있어, 투자자의 요구에 맞는 선택을 쉽게 할 수 있습니다.
장기적인 안정성을 중시하는 경우
장기적으로 안정적인 투자 성과를 추구하는 투자자라면, 든든 앱을 통해 더 나은 운용 전략을 세울 수 있습니다. 든든 앱은 지속적인 포트폴리오 관리와 리밸런싱 기능을 제공하여, 투자자의 자산이 변동하는 시장 상황에 적절히 대응할 수 있도록 지원합니다. 이와 같은 도구를 활용하면, 투자 리스크를 줄이고 안정성을 높일 수 있습니다.
정밀한 검증이 필요한 경우
정확한 검증이 필요한 투자자에게는 각 계좌 유형별로 제공되는 자세한 자문 서비스가 유용합니다. 자문 계약 후 자문역이 제공하는 매매 종목 및 비율을 통해 자신의 투자 전략을 세밀하게 조정할 수 있습니다. 이 과정에서 투자자들은 자문역의 조언을 바탕으로 추가적인 검토를 진행하여, 시행착오를 줄이는 데 도움을 받을 수 있습니다.
자문 계약 실행 절차
실행 절차 정리
- 삼성증권 앱을 설치하고 계좌를 개설합니다.
- 메뉴에서 자문 계약 옵션을 선택 후 원하는 포트폴리오를 검색합니다.
- 계좌 유형과 위험 등급을 고려하여 포트폴리오를 선택합니다.
- 자문 계약에 필요한 정보를 입력하고 확인합니다.
- 수수료 출금 계좌에 자문 수수료를 입금합니다.
자문 계약 관련 체크리스트
| 추천 상황 | 막히는 지점 | 회피 팁 |
|---|---|---|
| 시간이 부족한 상황 | 계좌 유형을 잘못 선택 | 계좌 유형을 미리 검토 |
| 장기 투자 계획 | 수수료 출금 계좌 미설정 | 계좌 개설 시 수수료 출금 계좌 확인 |
| 정밀 검증 필요 | 자문역 정보 부족 | 자문역 상담 요청 |
| 다양한 포트폴리오 활용 | 계좌 정보 미제공 | 계좌 정보 확인 후 포트폴리오 선택 |
| 투자 환경 개선 | 앱 사용법 미숙지 | 앱 사용법 안내서를 참고 |
실전 체크리스트
- 계좌 유형을 확인하고 선택합니다.
- 자문 계약 시 수수료를 미리 준비합니다.
- 투자 전략에 맞는 포트폴리오를 선택합니다.
- 자문 계약 시 자문역 정보를 확인합니다.
- 출금 계좌 정보를 정확히 입력합니다.
- 계좌 잔고를 체크하여 수수료가 충분한지 확인합니다.
- 자문 계약 후 매매 종목을 주의 깊게 확인합니다.
- 자문 계약 내용에 대해 상담을 요청할 수 있습니다.
- 투자 목표를 정리하여 계약 시 참고합니다.
- 계약 완료 후 신속하게 투자 상황을 확인합니다.
지금 시작할 수 있는 실행 방법
K에버그린 자문 계약 절차에 따라 각 계좌 유형별로 제공되는 앱을 통해 계약을 진행하세요. 이를 통해 더욱 효율적인 투자 결정을 내릴 수 있습니다.